Política contra el Lavado de Dinero y de Verificación de Identidad
El blanqueo de capitales se define como todo proceso que implique la ocultación de los orígenes de dinero obtenido ilegalmente, normalmente por medio de transferencias en las que intervienen bancos extranjeros o empresas legítimas. Los delincuentes se dirigen específicamente a las empresas de servicios financieros a través de las cuales intentan blanquear el producto del delito sin que la empresa lo sepa o sospeche.
La plataforma de cambio OuroX permite a los clientes comprar, vender, comerciar y mantener divisas digitales y fiduciarias («servicios de cambio»). Como tal, y en respuesta a la amenaza de actividad de lavado de dinero que se lleva a cabo a través de la bolsa, OuroX (una compañía de Icarus Blockchain Group Inc.) ha adoptado una política contra el lavado de dinero que es seguida por todos sus empleados, funcionarios, agentes, propietarios y directores.
En todos los casos de comercio de moneda fiduciaria, OuroX adopta los estándares KYC y AML del país de residencia del cliente y sigue todos los marcos regulatorios y legales relevantes. En ausencia de marcos explícitos apropiados que hablen con las monedas digitales, nuestra compañía adopta los estándares de cumplimiento más estrictos y relevantes en vigor en todo el mundo y sigue las prácticas establecidas de la industria.
Nuestra Política CSC y ALD establece estándares mínimos de cumplimiento y establece un Enfoque Basado en el Riesgo (RBA, por sus siglas en inglés) para evaluar y administrar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo para la compañía. Estos incluyen:
- Verificación de la identificación del cliente mediante un sistema multinivel.
- Presentar informes como lo requieren las regulaciones locales.
- Creación y conservación de registros cifrados en varias ubicaciones.
- Responder a las solicitudes de las fuerzas de seguridad.
- Determinación y obtención de la Licencia necesaria en los países de operación.
- Cumplimiento de los requisitos reglamentarios locales.
- Capacitación de empleados y oficiales de cumplimiento.
- Monitoreo continuo de transacciones que busca identificar las capas y la colocación de toda la moneda.
- Identificación de transacciones en criptocurrency en Blockchains relevantes.
- OuroX también prohíbe las transacciones con individuos, compañías y países que están en listas de sanciones prescritas y por lo tanto revisan las listas de sanciones de la ONU, la UE, el Tesoro del Reino Unido y la Oficina de Control de Activos Extranjeros de los Estados Unidos (OFAC) en todas las jurisdicciones en las que operamos y antes de la verificación del cliente.
Además, en respuesta al alcance global del IRS a través de FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) y a la incertidumbre sobre las repercusiones legales de esta aceptación, OuroX lamentablemente no se adapta a los clientes estadounidenses que desean operar en divisas fiduciarias en este momento.
Si usted es residente de uno de los siguientes países, se le restringirá el acceso a los servicios de OuroX: Afganistán, Bosnia y Herzegovina, Birmania, Burundi, República Centroafricana, Congo, Côte d’Ivoire, Cuba, Eritrea, Irán, Iraq, Líbano, Liberia, Montenegro, Nigeria, República de Guinea, República de Corea, Serbia, Somalia, Sudán del Sur, Sudán, Siria, Túnez, Yemen, Zimbabwe.
